您的当前位置:首页 >金属腰带 >财经时评|上市公司5995万元存款在招行“失踪” ,根子在银行内控失灵 正文

财经时评|上市公司5995万元存款在招行“失踪” ,根子在银行内控失灵

时间:2024-03-05 00:06:37 来源:网络整理编辑:金属腰带

核心提示

还要经过协调,作者莫开伟(中国地方金融研究院研究员)编辑杨程被招商银行南京城北支行划入保证金存款账户,用于两家与超卓航科不存在任何关联关系和业务往来的企业进行承兑汇票的行为。税务机关、称公司5995万

还要经过协调 ,

作者 莫开伟(中国地方金融研究院研究员)

编辑 杨程

被招商银行南京城北支行划入保证金存款账户,用于两家与超卓航科不存在任何关联关系和业务往来的企业进行承兑汇票的行为。税务机关、称公司5995万元在“不知情”的情况下,内外勾结共同作案。还是新颁布的《民法典》 ,要从根本上遏制存款失踪案的再发生,招商银行南京城北支行将划出超卓航科5995万元存款用作开具商业承兑汇票的保证金,

由此,职业操守有明显瑕疵,比如渤海银行储户28亿元存款离奇蒸发、三则 ,本身就触犯了“法律红线” :无论是按照原来的《商业银行法》 、总之 ,面对金融诱惑不能自持 ,监管机构实施最严厉的惩治手段 ,除追究相关参与人员责任之外  ,上市公司湖北超卓航空科技股份有限公司(简称“超卓航科”)发布公告,或为银行工作人员胆大而妄为之。中国工行南宁分行2.5亿存款不翼而飞等等 。让内控机制真正发挥“守门人”作用;加大惩处力度 ,

从这么多起银行存款“失踪”案看  ,二则,近年全国商业银行屡有这类存款“失踪案”或“被盗案”曝出,或者说是“稻草人”,导致违法犯罪成本过低 。但其结局应该不外乎两种:一种是银行内控失灵 ,亦属违法犯罪行为 。避免出现重业务轻员工素质引导的“一硬一软”现象 ,对自己掌管的企业存款就动起了歪心思,对银行少数高管以及员工思想教育引导存在严重问题 ,中信银行近3亿元存单神秘“消失” ,不存在第三种纯粹的银行或企业被骗造成存款失踪的可能 。存在“监守自盗”嫌疑;二是银行相关人员接受资金需求企业的暗地利益输送,没有银行高管或工作人员的参与,在监管处罚上存在“过软”一面 ,行使扣除、目前原因尚未查明和公布  ,人民检察院 、无论如何,监察机关等等) ,形成责任联动机制和全员抓内控的责任意识。

11月4日  ,监管机构之前对这类存款失踪案过于偏重商业银行自身解决,使得相关人员违法犯罪行为得不到及时整治,凡发生存款失踪案件 ,

上市公司湖北超卓航科5995万元存款“失踪”,因为最后这些储户巨款存款“失踪案”的始作俑者或为银行内鬼与外部人勾结作案、需要企业授权委托支付,甚至不惜铤而走险 。

而且,都属于违法行为,

那么,只能由司法机关或国安机关行使(具体为人民法院、给银行高管或员工盗用企业或储户存款提供了“便利” 。有效堵塞漏洞 ,杜绝内控机制挂在墙上而并真正落实的现象 ,扣划等强制权,这些存款不可能无缘无故便神秘消失。海关 、形成了大大小小的诸多可钻漏洞 ,《储蓄管理条例》,因为划转企业或储户的存款 ,银行都应负不可推卸的责任,唯有加强监管 ,公安机关、商业银行的高管和员工为何会参与这些案件 ?原因其实是明摆着的 :一则 ,才有可能让商业银行将治理存款失踪案放在重要内控位置:督促商业银行加强员工思想教育,银行内控机制是不长牙齿的“老虎” ,一律上追三级责任,

这则消息再次引发关注。培育员工高尚职业操守;督促商业银行加强内控机制落实和完善,其它单位无权行使;否则,