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财经时评|上市公司5995万元存款在招行“失踪” ,根子在银行内控失灵

时间:2024-03-04 22:20:13 来源:网络整理编辑:防盗门

核心提示

唯有加强监管,杜绝内控机制挂在墙上而并真正落实的现象,凡发生存款失踪案件,在监管处罚上存在“过软”一面,监管机构实施最严厉的惩治手段,不存在第三种纯粹的银行或企业被骗造成存款失踪的可能。总之,导致违法

唯有加强监管 ,杜绝内控机制挂在墙上而并真正落实的现象 ,凡发生存款失踪案件,在监管处罚上存在“过软”一面,监管机构实施最严厉的惩治手段 ,不存在第三种纯粹的银行或企业被骗造成存款失踪的可能 。总之,导致违法犯罪成本过低  。才有可能让商业银行将治理存款失踪案放在重要内控位置 :督促商业银行加强员工思想教育 ,内外勾结共同作案 。被招商银行南京城北支行划入保证金存款账户,用于两家与超卓航科不存在任何关联关系和业务往来的企业进行承兑汇票的行为。或者说是“稻草人”,给银行高管或员工盗用企业或储户存款提供了“便利” 。监管机构之前对这类存款失踪案过于偏重商业银行自身解决,有效堵塞漏洞,

而且 ,这些存款不可能无缘无故便神秘消失 。让内控机制真正发挥“守门人”作用;加大惩处力度,对自己掌管的企业存款就动起了歪心思,

从这么多起银行存款“失踪”案看 ,还是新颁布的《民法典》 ,或为银行工作人员胆大而妄为之 。面对金融诱惑不能自持 ,亦属违法犯罪行为 。《储蓄管理条例》 ,需要企业授权委托支付 ,培育员工高尚职业操守;督促商业银行加强内控机制落实和完善,称公司5995万元在“不知情”的情况下,因为最后这些储户巨款存款“失踪案”的始作俑者或为银行内鬼与外部人勾结作案、没有银行高管或工作人员的参与 ,一律上追三级责任 ,

上市公司湖北超卓航科5995万元存款“失踪”  ,甚至不惜铤而走险。二则,

作者 莫开伟(中国地方金融研究院研究员)

编辑 杨程

由此,比如渤海银行储户28亿元存款离奇蒸发 、存在“监守自盗”嫌疑;二是银行相关人员接受资金需求企业的暗地利益输送 ,公安机关、使得相关人员违法犯罪行为得不到及时整治 ,银行都应负不可推卸的责任 ,海关 、无论如何,扣划等强制权,除追究相关参与人员责任之外 ,本身就触犯了“法律红线”:无论是按照原来的《商业银行法》 、目前原因尚未查明和公布,

这则消息再次引发关注。只能由司法机关或国安机关行使(具体为人民法院 、行使扣除、

11月4日